中国华融新闻发言人就近期媒体关注问题答记者问

中国华融新闻发言人就近期媒体关注问题，答复如下

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1、请问2023年中期业绩变动的主要原因？

答：2023年上半年，中国华融坚持“夯实基础、稳中求进、提质增效”的总体思路，以“开局即冲刺”的劲头，加大改革力度，进一步统一思想，凝聚合力，完成总部机构改革和非金子公司整合，全面形成整体向好的发展势头。2023年上半年经营业绩同比实现大幅减亏，主要原因为：一是深化业务协同，加强权益类资产管理，叠加资本市场回暖影响，权益类资产的公允价值变动损益同比增加；二是把握特殊机遇成功实施重大投资，改善资产结构，优化资产配置，并相应确认收入；三是受经济环境和行业整体影响，为进一步夯实资产，公司确认信用减值损失和不良债权资产未实现的公允价值变动损失增加，在一定程度上抵减了公司本期减亏金额，进一步奠定了未来持续健康发展的基础。

2、今年上半年中国华融各项工作成效如何？有何亮点？

答：一年多来，在中信集团党委的领导下，中国华融主动融入中信发展全局，按照“夯实基础、稳中求进、提质增效”的总体思路，奋力实现了“稳大局、稳队伍、稳经营”的平稳过渡，采取了一系列坚实有力的举措，跑出了新速度，推进了新改革，积蓄了新动能，呈现了新气象。

今年上半年，公司铆足“开局即冲刺”的劲头，以主题教育为思想引擎，以深化改革为主要抓手，破解转型发展深层次问题，坚定不移做难而正确的事，向改革要动力、要效益。一是深入实施机构改革。顺利推进总部部门和非金子公司改革，调减总部部门数量，增加前台占比，实现非金子公司优化整合，干部队伍明显精简，年龄结构明显优化。二是优化选人用人机制。大力选拔任用优秀干部，开展中层干部竞争性选拔，加大员工交流锻炼力度，队伍积极性进一步调动，精气神明显提升。三是推进市场化激励机制改革。优化薪酬固浮比，合理拉开薪酬差距，充分体现“干与不干不一样”“干好干坏不一样”。创设“红黄绿灯”月度考评机制，考评结果与绩效分配强挂钩，激励作用持续显现。四是优化经营管理机制。紧紧围绕“一三五”战略目标，制定公司战略资源配置规划，明确各经营单位发展定位，分类施策确定发展规划、经营任务、考核办法及配套措施，充分调动干事创业积极性，进一步压实责任、明确方向、优化机制、挖潜增效。五是健全风险管理体系。完善风险偏好政策和传导落实机制，优化授权管理体系，实行分公司项目重检机制、已投项目复盘机制，及时叫停不达标项目，进一步加强风险管理体系和能力建设。六是完善投后管理机制。新设投后管理部，建立投后管理方案前置审查机制，细化巡访管理要点指引，开展存量项目投后管理等一批专项排查，夯实管理基础。

通过深化改革，公司上下在思想认识、经营理念、管理机制、队伍状态上发生了全方位深刻变化，整体向好趋势进一步巩固，走上正轨步伐进一步加快，战略发展格局进一步明晰，内生发展潜力进一步释放，经营发展呈现“好、进、新、稳”四大亮点：一是“好”的趋势在扩大，风险敞口压降和现金清收明显好于同期，现金清收比例提高近10个百分点。二是“进”的速度在加快，主业投放大幅增长。三是“新”的动能在积蓄，业务题材不断丰富，在危机房企救助、违约债券收购、国企改革、破产重整、实体企业纾困、市场化兼并重组等领域均有新突破。四是“稳”的基础在夯实，长期融资占比进一步提升，负债结构优化、成本进一步压降。

3、今年上半年公司主业转型的情况如何？

答：今年以来，中国华融深耕不良资产主业，业务结构持续改善，实现提质增效。一是主业进一步聚焦。积极发挥逆周期金融救助作用，上半年新增收购不良资产包债权近500亿元，继续保持市场领先。主动采取资产重组、资源整合等手段提升处置效益。二是结构进一步优化。实质性重组业务新增投放占比70%，聚焦国家战略性支柱行业和新兴产业，成功落地一批转型创新项目。三是转型进一步加快。积极探索“大不良”特殊机遇权益类投资等业务新蓝海，挖掘市场机会，加大项目储备。大力拓展中间业务等轻资本业务，发挥专业优势，在金融机构风险资产受托管理、国企“两非两资”资产受托处置、围绕“大不良”的顾问咨询以及资产管理等方面拓客户、闯市场。四是渠道进一步拓展。强化“总对总”营销，延展行业头部企业、金融机构、中介机构、社会投资者等客户群，与多家机构签署战略合作协议。通过“线上+线下”相结合开展15期资产推介会，共计推出资产超700户，总金额超1600亿元；搭建官网、官微、华融“融易淘”等线上平台，拓展与京东、阿里等头部互联网平台的合作广度和深度，打响了中国华融资产推介的品牌。五是协同进一步突破。依托中信集团产融并举优势，发挥协同效应，上半年实施协同项目29个。落地一批保交楼、保民生协同项目，打造了可复制、可推广的纾困化险模式。探索打造特色化、差异化金融资产管理公司竞争优势，助力提升“中信联合舰队”市场影响力。

4、2023年以来公司在落实中央战略部署、服务实体经济方面有哪些举措和成效？

答：上半年，中国华融坚决贯彻落实党中央、国务院部署要求，充分发挥金融资产管理公司逆周期救助性金融服务的独特功能优势，服务实体经济，取得明显成效。

一是服务央企国企改革和大型民企纾困，盘活存量实现挖潜提升。针对国企低效资产盘活、产业整合等个性化需求提供定制方案，加大产业运作力度。北京分公司发挥区域优势，深入建筑、能源、电力类央企开展调研，探索服务央企国企改革新模式，主动对接国家新能源行业布局，实施光伏及风电项目。截至6月末，分公司开展央国企项目7个。河北分公司引入市场主体并出资9.3亿元，支持全国最大单体工业拆除项目盘活低效资产，节约生产成本，节能减排，平均每吨废钢可节省0.4吨焦炭消耗、减少76%废水、72%废渣、86%废气的排放，助力国企释放发展新动能，成为深化钢铁行业供给侧结构性改革、推进京津冀协同发展的生动实践。广西分公司实施全国首个糖业国企低效资产剥离及纾困项目，为企业制定资产剥离及经营盘活一揽子方案，支持降低成本、改善经营，预计项目期结束时企业年产糖超过15万吨、年收入突破9亿元。为支持国企改革、乡村振兴发展及当地蔗农增产增收作出贡献。江苏分公司通过“共益债+重整投资”方式，参与某大型食品企业集团破产重整，促进企业重整成功、脱困发展，维护了3万余名职工就业，保障了行业上下游农户、养殖户的生产经营，发挥了“稳增长”“保民生”的积极作用。

二是服务国家战略，发挥优势提质效。落实国家“碳排放、碳中和”的绿色政策导向，河南分公司发挥专业优势，打出“债权收购+资产重组”纾困组合拳，支持某国内铝业大型民企缓解经营困境，稳定1.3万余人就业，支持企业优化组织架构、降低成本的同时，推动企业的绿色低碳产能占比由35%大幅提高至70%，产生了良好的社会反响和积极的示范效应。华融金租全面贯彻新发展理念，加大对国家战略支持的高端装备、绿色环保等领域业务投放，上半年“绿色能源、环境工程、航运交通、厂商租赁、设备制造”五大优势领域投放同比增加84%，为转型发展提供新动能新优势。华融国际围绕支持粤港澳大湾区建设，创新开拓不良资产处置新模式，助推金融市场和基础设施互联互通，落地广金交首单“双跨模式”不良资产包项目，成功实现首笔境外单户不良债权收购、首笔投融两端联动等多项实质性突破。

三是围绕“大不良”，创新业务服务模式。江西分公司主动创新探索业务模式，发挥省内首家获得“企业破产案件管理人资格”金融机构的专业优势，通过与第三方组建联合体共同承办破产案件，推动结案率大幅提升、结案周期明显缩短。分公司累计承办破产管理人案件7件，已办结6件，在该领域打响品牌，实现了经济、社会、法律效果的有机统一，获得当地充分认可。北京分公司创新风险化解工作思路，通过债权出资方式参与某项目质押上市公司股票司法拍卖，准确把握时机，深入与监管和司法部门沟通，切实提高了处置效率，实现回收现金10.06亿元。河北分公司积极探索“轻资本”运营模式，发挥推介渠道多、处置经验丰富的优势，主动服务对接银行表外不良资产处置需求，深挖债权回收潜力，成功落地2单银行不良资产包受托处置业务。华融汇通实现债务人、投资人、债权人多方诉求有效平衡，推动某项目全现金回收，实现了国有资产的保值增值和高质量风险化解。

四是践行央企责任，支持抗疫保供和粮食安全。发挥专业优势，保障金融服务畅通，全力支持疫情防控和稳产保供。四川分公司加大金融服务力度，支持全国某重点防疫物资保障企业，高效收购企业存量债务并重组盘活；华融融达期货发挥功能优势，上半年在内蒙古、辽宁等地深入开展生猪“保险+期货”项目，持续助力养殖主体抵御猪价周期波动风险，助力市场保供稳价和粮食安全。

5、华融公司在支持中小金融机构改革化险方面有何举措及成效？

答：中国华融认真贯彻监管要求，在上年成功落地全国第一单中小银行不良处置试点项目基础上，加大推动力度，创新处置方式，今年上半年共收购中小银行不良资产债权234亿元，支持并推动六省市地方中小银行处置试点，助力区域金融风险的防范化解。

一是抢抓“先手牌”。山东分公司率先落地中小银行不良资产处置试点项目，得到了监管部门及当地政府的充分肯定。上半年收购中小银行不良资产包债权15亿元，累计收购债权101亿元。福建分公司按照“逢包必调、适包必竞”的原则，分区域、分资产类型深入尽调定价，前中后台合力协同，收包效率大幅提升。上半年已收购当地中小银行5个资产包，债权金额12.15亿元，市场份额排名福建区域前列。二是打好“创新牌”。广西分公司成功实施全国首批地方中小金融机构结构化不良资产包项目，在监管规定框架内先行先试、勇于探索，最终以“结构化收购+反委托清收”交易模式，成功实施南宁市、柳州市、桂林市和玉林市等地的5个资产包项目，收购不良资产债权合计78.43亿元，有效推进了地方农信社改制化险进程。

6、华融公司在积极稳妥支持房地产企业纾困、化解风险方面有何好的做法？

答：中国华融聚焦主业，服务保交楼、稳民生，充分发挥救助性金融功能优势，以实际行动落实金融16条措施要求，积极稳妥支持房地产企业纾困、化解风险。

华融融德牵头成功实施共益债投资的华晨地产“保交楼”项目，共计解决2044套房产交付问题，剩余8000余套在计划执行中。华融融德克服项目涉及面广、利益相关方众多且诉求不一等困难，以“共益债投资+代建代管”方案主导推动华晨地产成功重整，通过市场化方式引入中信集团成员单位参与建设及管理，依托集团产融并举优势，推动存量风险化解与经济效益、社会效益的同步提升。湖北分公司有效纾困了武汉当地重点招商引资项目，打出“债务重组+管理重组+产权重组”组合拳，带动过百亿元项目复工复产、保障过千套商品房按期交付，维护了近千名投资者的权益，支持当地解决民生问题。华融实业作为华融旗下承担涉房不良资产盘活任务的地产专业平台，组建专业团队积极开展涉房实质性重组等业务，目前已通过咨询、代管、代建等不同方式，介入涉房项目超百个。

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